請不要出租或出借自己的身份證件
請不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
請不要用自己的賬戶替他人提現
請選擇安全可靠的支付機構
請主動配合支付機構進行身份識別
預防及遏制洗錢犯罪活動 維護金融秩序穩定
洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其產生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞其來源和性質的犯罪行為…
貫徹落實反洗錢新政，遏制洗錢犯罪活動
《為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動，進一步健全洗錢違法犯罪風險防控體系，中國人民銀行、公安部、國家監察委員會、最高人民法院、最高人民檢察院、國家安全部、海關總署、國家稅務總局、銀保監會、證監會、國家外匯管理局聯合印發了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》…
提高反洗錢意識 共同預防洗錢行為 遏制相關違法犯罪活動
《中華人民共和國反洗錢法》修改工作列入全國人大常委會2021年度立法工作計劃。為貫徹落實黨中央、國務院金融工作部署，人民銀行組織起草了《反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》，已于2021年6月1日向社會公開征求意見…
嚴格履行反洗錢義務，有效防范洗錢風險
自FATF對我國第四輪互評估結束以來，我國反洗錢監管部門根據互評估結果及建議展開了各項反洗錢整改及優化工作，意欲進一步優化反洗錢工作的相關監管文件紛至沓來，對洗錢罪有了新定義、對義務機構反洗錢工作也提出了強化性要求。那下面就讓我們來了解一下吧…
讓你收獲滿滿的反洗錢之歌！
反洗錢工作對于維護金融秩序穩定、守護公眾財產安全等方面具有重要意義。本次給大家分享由中國人民銀行福州中心支行推出的反洗錢之歌《守護平安守護你》，愿大家在觀看視頻內容、聆聽歌曲的同時，提高反洗錢意識，遠離洗錢陷阱，守護金融財產安全…
警惕互聯網金融洗錢陷阱，保護個人金融資產安全
2018年10月10日，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會制定了《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》（以下簡稱《管理辦法》），該辦法自2019年1月1日起施行。…
助力“三反”機制建設
2017年09月13日，國務院辦公廳發布了《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號），簡稱三反意見，文中明確要求金融機構/支付機構積極主動加強洗錢和恐怖融資風險管理，充分發揮其在預防洗錢、恐怖融資和逃稅方面的“第一道防線”作用。…
快錢教你客戶身份識別新知識
2017年10月，中國人民銀行發布了《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀發令[2017]第235號）（簡稱“235號文”），文中明確要求金融機構/支付機構開展客戶身份識別時，需加強對客戶身份的識別。…
3號令之可疑交易新知識
2016年12月28日，中國人民銀行正式發布了新修訂的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號）（俗稱“3號令”），對大額交易及可疑交易的規定更趨于國際與靈活。…
如何才能保護自己 遠離網絡洗錢？
隨著網絡支付、移動支付越來越普及，各類網絡詐騙等洗錢陷阱也層出不窮，如何保護好自己的金融資產安全成了大家最關心的問題。接下來，快錢將與大家一起學習并警惕身邊的各類洗錢陷阱，保護自己的金融資產安全。…
什么是洗錢
根據我國《刑法》的有關規定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。
“黑錢”主要來自哪些犯罪活動
- 所有因犯罪活動獲得的收入都是"黑錢"，將這些"黑錢"存入金融機構，進行投資產生的收益，也是"黑錢"。
- 我國《刑法》規定了與"洗錢"有關的七類嚴重的"上游犯罪"，分別為：毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。
網絡洗錢的主要途徑
- "釣魚網站"竊取用戶信息，控制用戶賬戶
- 網上"地下錢莊"境內外匯兌
- 虛假的網上支付進行資金轉移
- 空殼公司網銀結算服務進行套現
- 非法經營POS機提現
洗錢對個人有哪些不良影響
- 涉及洗錢活動，可能會成為"替罪羊"，個人聲譽以及信用記錄會受損，在今后的金融活動中誠信狀況也會被質疑
- 如果參與洗錢犯罪，將被依法判刑
- 我國《刑法》規定，觸犯洗錢犯罪的，沒收實施犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金
請保護自己，遠離洗錢活動，防止他人利用自己進行洗錢
- 檢舉電話：010-88092000
- 檢舉信箱：北京西城區金融大街35號32-124信箱
- 檢舉傳真：010-88091999
- 收件單位：中國反洗錢監測分析中心
- 檢舉網址：www.camlmac.gov.cn
- 郵政編碼：100032
- 檢舉電子郵箱：fiureport@pbc.gov.cn